人民银行等部门发文 规范互金机构反洗钱和反恐怖融资

人民银行等部门发文
规范互金机构反洗钱和反恐怖融资

　　据新华社北京10月10日电　为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资，中国人民银行等多部门10日发布了相关管理办法，对互联网金融从业机构需要履行的反洗钱义务进行了原则性规定，要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内控制度、有效识别客户身份等。该管理办法将于2019年1月1日起施行。
　　管理办法规定，从业机构应制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，有效进行客户身份识别，适时调整客户风险等级。同时，从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。
　　此外，管理办法明确，从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度，建立健全大额交易和可疑交易监测系统。从业机构还应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。